Qualifizierung und Testierung der Finanzdienstleister, also der hauptberuflichen Vermittler von Finanzdienstleistungen, wird durch Gesetz neu geregelt. Nur wer seit mindestens sechs Jahren hauptberuflich in der Branche tätig ist, gilt als qualifiziert und muss keine Prüfungen ablegen. Grundsätzlich werden Abschlüsse von den Industrie- und Handelskammern, von der bbw Akademie für betriebswirtschaftliche Weiterbildung in Berlin sowie vom twi Technisch-Wissenschaftliches Institut, Koblenz, anerkannt. Die wichtigsten Ausbildungsstätten sind die Akademie für Finanzmarketing, Langenfeld, sowie die Tutor Unternehmensberatung in Neumünster.

Während die twi- und bbw-Prüfungen den Nachweis der Ausbildung fordern, kann sich zur Prüfung in einem Berufsfortbildungswerk jeder anmelden, der die Zulassungsvoraussetzungen erfüllt, auch ohne zuvor einen Lehrgang absolviert zu haben. Die Abschlüsse bei twi und bbw enden mit dem Diplom "Finanzwirt".

Besondere Anforderungen gibt es für spezialisierte Vermittler:

	Investmentvermittler werden mit der zukünftigen Mindestqualifikation "Fachberater für Finanzdienstleistungen" nicht auskommen. Sie benötigen mindestens einenFinanzwirt-Abschluss mit dem Thema "Bank, Börse, Investment".
	Immobilien- und Baufinanzierungsvermittler werden ähnlich dem Investmentberater zusätzliche Testate benötigen, wobei der Finanzwirt mit dem Thema "Immobilien/Baufinanzierung" diesen Anforderungen genügt.
	Spezialisten für betriebliche Altersversorgung können für das erforderliche Testat den Finanzwirt mit dem Thema "Versicherungen" absolvieren.
	Festangestellte Vermittler sind auch zukünftig in der Haftung von ihrem Unternehmen gedeckt.
	Honorar-Berater sind keine Gewerbetreibende, sondern als Freiberufler den Steuer- und Wirtschaftsberatern fiskalisch gleichgestellt.
	Allfinanzberater gibt es faktisch nicht, da kaum ein Vermittler die gesamte Materie der Finanzdienstleistung beherrscht. Wer trotzdem Allfinanz betreiben will, muss in jedem Falle den 600-stündigen Fachwirt für Finanzdienstleistungen absolvieren.
	Strukturvertrieben stehen die größten Veränderungen bevor. Neuen Mitarbeitern dürfen künftig bis zum Abschluss ihrer Ausbildung testierte Mitarbeiter zur Seite stehen. Strukturführer werden schnell erkennen, dass sie bei einer anderthalb- bis dreijährigen Ausbildung allenfalls zwei bis drei Mitarbeiter gleichzeitig betreuen können.
	Ausschließlichkeitsvertreter kommen mit dem grünen BWV-Ausweis zum Versicherungsfachmann oder dem blauen Ausweis der Bausparkassen nach wie vor aus.

Quelle: KURS